罚款11425万5负责人被问责广西千余名学生被开户
针对广西1457名学生被批量开立上万II、III类账户一事,日前,中国人民银行崇左市中心支行对涉事银行处以警告,并开出一张超千万元的巨额罚单。 1月20日,中国人民银行崇左市中心支行披露处罚信息显示,中国农业银行崇左分行因未落实个人银行账户实名制管理规定;违规使用个人金融信息;未严格落实银行账户风险监测要求;未按规定完整保存客户身份资料等违法行为,被处以警告,并共处罚款1142.5万元。与此同时,该行5名相关负责人也分别领罚。
招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼指出,此类事件中,被莫名开户的学生,不仅可能因为被开户数量过多,造成在其他地方无法正常开卡等麻烦,过多的银行账户还存在被不法分子用于洗钱、赌博等违法活动的风险,给个人信用记录等埋下隐患。 涉事机构与责任人双双领罚 1月20日,中国人民银行崇左市中心支行公布了一则行政处罚信息,中国农业银行崇左分行被处以罚款1142.5万元。 处罚信息公示表显示,中国农业银行崇左分行存在的违法行为包括:因存在未落实个人银行账户实名制管理规定;违规使用个人金融信息;未严格落实银行账户风险监测要求;未按规定完整保存客户身份资料。 与此同时,该行5名相关负责人也分别领罚,具体为: 时任中国农业银行崇左分行行长梁晓军,时任中国农业银行崇左江州支行行长许亦猛,对该行未按规定完整保存客户身份资料、未严格落实银行账户风险监测要求负有责任,分别被处以警告,并分别处人民币11万元罚款。 中国农业银行崇左分行副行长高峰,中国农业银行崇左分行个人金融部、个人信贷部、消费者权益保护办公室总经理钟丽月,时任中国农业银行崇左江州支行行长助理赖学芳,对该行未按规定完整保存客户身份资料负有责任,分别被处人民币5万元罚款。 去年12月,有媒体报道,多名广西崇左幼儿师范高等专科学校(以下简称崇佐幼师学校)2020届毕业生发现自己被银行开立了多个II、III类银行账户,但他们对开户事宜并不知情。一位毕业生还向媒体表示,其在办理工资卡时被告知名下账户太多办不了,对入职造成麻烦。 此事引发舆论关注网上博彩游戏,而涉事银行正是前述千万元罚单的当事方:中国农业银行崇左分行。 大量开户存隐患 该事发于去年12月10日,崇左幼师学校表示,近期学校招生就业处、财务处接到2020届已离校毕业生反映,其持有的银行卡未经本人同意被办理了Ⅱ类、Ⅲ类副卡。 次日,中国农业银行广西分行在其微信公众号公告称,经核实,此事确系我行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通,内部审核把关不严,不规范操作所致,并表示将尽快与相关学生逐一取得联系,在征得其同意的情况下,销掉多开立的账户。 去年12月16日,中国农业银行广西分行进一步通报称,此事源自2020年6月24日,该行辖属江州支行营业室利用向学校提供代收学费服务时获得1457名学生的信息,批量开立12536户Ⅱ、Ⅲ类电子账户。据此推算,平均每名学生在该行被开立了8.6个银行账户。 江州支行营业室超范围使用,违规开立账户。崇左分行和江州支行存在严重违规、管理不力问题。前述通报显示,基于目前已查明的违规事实,该行已对涉及管理、经营、操作层面的13名责任人进行了免职、记过等追责。 多位受访人士认为,此类事件的发生多因业绩考核压力所致。早年还有一些学校和银行合作,给学生批量开信用卡的,每张卡的额度都很小,甚至都不用发给持卡人,过几年就剪卡剪掉了,究其原因都是为了冲量。信用卡行业研究人士董峥告诉券商中国记者。 董希淼指出,在此次事件中,该高校毕业生因为被开户数量过多,导致在其他地方无法正常办理开卡等业务,此外还可能产生风险隐患。 过多的银行账户,如果一旦被不法分子用以从事赌博、洗钱等活动,不但影响个人信用记录,还可能蒙受不白之冤。他表示,近年来,国家开展断卡行动,银行对长期不动户、睡眠账户进行清理,就是为了降低此类风险。 ‘断卡’行动后这类事情将得到有效遏制。董峥也表示,前述广西学生被开户发生于去年6月,断卡行动开展于去年10月,该行动开展后,不仅银行对开卡、开户的信息审核更加严格,存量账户也得到清查。加上现在银行科技系统改善,一般卡还没发到持卡人手上,银行的通知短信早就先到了,所以也很难像早年那样拿了用户信息,瞒着用户开卡冲量。他称。 [field]keywords===>广西农行崇左支行开户 |
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